家庭财富规划师岗位职责

一、岗位职责
（1）了解客户投资方面的需求，帮助客户制定资产配置方案并向客户提供投资建议；
（2）根据业务要求，定期做好客户回访，做好老客户维护和再开发，主动积极地为客户进行资产规划；
（3）针对公司现有的标准化金融产品（类固收类、权益类、私人定制类）为高净值客户提供专业的资产配置和财富管理服务；
二、任职资格
（1）25-45周岁本科学历，具有较强的高净值客户开发能力和自我驱动能力，（特别优秀者学历可放宽至大专）；
（2）对标准化金融产品有较为专业的理解和实践，了解行业相关政策法律法规；
（3）对销售工作有较高的热情，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；
（4）有团队管理方面的想法和创意，具备较强的学习能力和优秀的沟通能力；
（5）性格坚韧，思维敏捷，具备良好的应变能力和承压能力；
（6）有敏说的市场洞察力，有强烈的事业心、责任心和积极的工作态度；

三、福利待遇
（1）五险两金；
（2）快速成长：为全员提供专业系统化的岗前培训、岗中训练及管理力提升训练；
（3）无限的发展空间：集团每年至少 4次的职位晋升机会，
（4）每个季度会组织一次大型的旅游活动，让你享受工作中的快乐；
（5）法定节假日休息，春节期间可以享受长达十五天的休息时间
工作时间：周一至周五，周末双休，法定节假日正常休息

岗位描述：
1. 按照公司要求进行展业，负责个人考核指标和各类目标的达成，通过对客户的综合理财需求分析，帮助客户制定资产配置方案并向客户提供理财、保险等全方位金融服务；
2. 负责管户客户的维护与营销，按照总部标准化工作流程开展业务；
3. 熟悉各种金融产品，为个人客户提供金融产品相关的信息支持，做好售前售后跟踪与服务；
4、负责理财高净值客户的开发服务及维护，拓展第三方机构或个人，寻找高净值客户合格投资者；
5、通过多种营销模式、渠道、市场活动，开发潜在有效客户。
岗位要求：
1、40周岁以下，大专及以上学历，2年财富相关工作经验，特别优秀者可放宽条件；
2、具有客户服务或营销经验，有财富管理产品或资本市场运作相关的基本知识者尤佳；
3、具有积极的客户服务和业务营销意愿，取得基金从业资格证书或者持有AFP、CFP、CFA证书的工作经验者优先；
4、无不良从业记录，具备良好的金融合规意识。
5、个人形象气质佳、品行端正、正直诚信、沟通流畅、服务热忱。

岗位职责：
1、服务于公司原有高净值老客户，根据vip客户的需求，借助:信托(家族信托、保险金信托等)、理财(平安银行投资、股票、证券等)、保险(养老险、寿险、财产险、健康险等).等金融工具，为其提供适配客户家庭财富规划理念的指导性方案，
2、为客户进行未来家庭可能存在的风险分析，并运用合理的金融工具为客户定制组合拳方案，通过方案，帮助客户完成家庭财富传承及未来家庭风险的转移
3、高净值VIP客户个人及家庭以及企业端(B端+C端)，所有金钱类业务(信托、保险、理财、贷款等业务均包含)一对一金融顾问+售后服务(金融咨询、理赔、回访等)。
4、协助客户执行规划方案，如筛选适配的金融产品、办理保险投保或资产过户手续，协调金融机构确保流程顺畅。
5、定期跟踪家庭资产状况（如投资收益、资产增值/减值），结合市场变化（如利率调整、股市波动）或家庭情况变动（如收入增加、生育子女），动态优化资产配置与规划方案。
6、建立长期服务机制，定期（如季度、年度）向客户反馈资产管理情况，解答财务疑问（如养老金计算、教育金储备进度）。
7、主动推送与家庭财富相关的信息，如金融政策解读、风险提示（如市场潜在风险、诈骗防范），提升客户财务认知与风险意识。
8、持续学习财富管理专业知识（如投资策略、税务法规、遗产法），考取相关资质（如CFP国际金融理财师、CHFP国家理财规划师），提升服务专业性。
专业培训：
1、带薪培训:入职即享受公司专业知识培训及老员工带领
2、公司定期安排前往全国985或211类高校进行金融管理学及金融类专业的学习深造
福利待遇
1、福利优势:六险两金、周未双休、法定节假日正常休息，带薪年假、节日福利、年终奖
2、收入优势:新人期月入8K-15K，平稳期:15K-30K
3、公平合理的晋升制度，按个性规划你的发展方向，为您打造新一代的金融行业专业人才
4、公司注重员工情绪价值，讲效率，不搞内耗!欢迎有志之士加入!!!
职位要求：
1、本科及以上学历，金融、经济、会计、财务管理、保险等相关专业优先。
2、具备跨领域知识储备，如了解税务、法律（遗产法、婚姻法）、房产规划等与家庭财富相关的延伸领域。
3、熟练掌握家庭资产配置模型（如风险资产与固收资产搭配逻辑）、财富传承工具（信托、保险金信托）、税务优化方法；能使用财务分析工具，精准测算家庭收支缺口、养老/教育金储备需求；具备市场洞察力，可解读宏观经济政策（如利率、税收政策）对家庭财富的影响。4、能耐心倾听家庭客户需求，精准捕捉潜在诉求（如客户未明确提及的养老担忧、子女传承意愿），用通俗语言解释专业金融术语，避免信息差。
5、具备长期服务意识，能定期跟进客户资产状况，主动响应需求；有较强的同理心，理解不同家庭生命周期（单身、育儿、退休）的财务痛点，提供适配服务。