理财客户经理岗位职责

职位描述：
主要工作职责/挑战：
• 完成各个产品的业绩指标
• 维护客户关系，并提供客户服务以确保满足客户需求
• 积极参与银行营销活动，以获取新客户
• 主动发掘具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并为其提供专业的理财服务
• 执行各项反洗钱规定，确保符合公司合规要求
• 遵循银行/监管既定政策
• 保持对金融市场的敏感度，及时为客户分享市场信息
人才画像：
• 大学本科及以上学历
• 2 年以上金融行业销售经验
• 工作经验要求：（优先级从1 到3）
o 有外资银行销售经验，熟悉基金/保险/外汇产品；
o 有中资银行销售经验，熟悉基金/保险/外汇其中至少两种产品；
o 有非银行金融行业销售经验，熟悉基金/保险/外汇产品其中至少一种产品
• 具备一定的抗压能力愿意承受工作压力， 学习能力；
• 积极乐观，以客户为中心，能够自我激励，有较强的团队意识；
• 有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧, 以满足工作要求
• 英语读写良好尤佳。：

1.利用公司有优势保本产品，对存量客户营销，拉新客户
2.营销模式不限，陌拜、地推、电销、面销等等均可
3.同公司直接签署劳动合同，入职即缴纳五险一金，每日餐补，每年3个节日补贴。
4.每日工作8小时，早8:30-18:30，中午休息2小时，周末双休，节假日正常休息
5.无责底薪+绩效+提成+拉新补贴（200元/户）

核心工作职责：
1.深度客户需求挖掘与分析：
• 通过专业的面谈和沟通技巧，深入了解高净值客户的养老目标、医疗保障需求及财富管理目标。
• 运用专业的分析工具和方法，系统性地识别客户的隐性需求和核心痛点。
2.专业解决方案设计与呈现：
• 整合专业知识：充分理解并掌握公司提供的养老产品、医疗健康产品及财富管理工具的特点、适用场景与组合逻辑。
• 定制化方案：基于客户的具体需求、财务状况和风险偏好，整合多种金融工具和服务，设计个性化、可执行的“一站式”养老、医疗、财富综合解决方案或专项规划。
• 专业呈现与讲解：清晰、专业、逻辑缜密地向客户阐述方案设计思路、产品组合原理、预期效果、成本费用及可能的风险。运用图表、计划书等工具增强说服力。
3.顾问式销售执行与关系管理：
• 运用顾问式销售技巧，引导客户认识自身需求与风险缺口，树立专业、可信赖的形象。
• 有效处理客户的疑问、异议和顾虑，提供专业解答和增值信息，促进决策。
• 高效、合规地完成销售流程各环节。
• 建立长期信任：持续跟踪客户动态（如家庭结构变化、财务状况更新、政策影响），定期进行方案检视与调整建议，提供有价值的资讯和服务（如健康管理讲座、财税政策解读、养老社区参观安排等），深化客户关系，提升客户忠诚度和满意度，促进转介绍。
4.客户资产健康度维护与升级：
• 持续跟踪客户方案的执行效果。
• 定期或根据客户重要成长阶段提供方案检视服务。
• 在现有方案基础上，识别客户新的需求点或原有需求的深化，提供增购或调整建议，实现客户资产的稳健增长和持续保障。
5.市场与学习：
• 持续学习掌握宏观经济、养老政策、医疗改革、税收法规、金融市场动态及其对客户规划的影响。
• 深入研究同业产品及服务方案，明确自身解决方案的核心竞争力。
• 积极参加公司组织的产品、技能、合规培训，不断提升专业水平和销售能力。
任职要求 ：
• 本科及以上学历，35-55岁，条件优异可放宽至50岁大专以上学历，金融/医学/市场营销/房地产/教育培训相关专业优先，持有AFP/CFP/RFP/健康管理师等资质相关资质优先；
• 有高净值客户服务经验，具备金融机构（私行/信托）、高端医疗、养老项目从业背景者优先；