资金主管岗位职责

职位描述：
1.编制集团年度、季度、月度资金预算，滚动预测现金流，监控资金余额与缺口，确保资金安全与使用效率；
2.统筹银行授信、贷款、票据、信用证等业务，维护银企关系，保障授信额度充足及融资成本下降；
3.负责日常资金收付、内部调拨、理财及协定存款管理，确保付款及时、收益*优；
4.跟踪外汇收支及汇率变动，制定并执行套保策略，降低汇兑损失；
5.建立资金预警与风险防控体系，定期输出资金分析报告，为高层决策提供依据；
6.推进资金系统与财务共享平台建设，启动银企直连工作。

职业要求：
1.本科及以上学历，财务、金融、经济等相关专业；
2.3年以上集团或上市公司资金管理经验，熟悉银行授信、外汇、票据业务；
3.精通Excel及资金管理系统，具备数据分析与建模能力，能独立完成现金流预测；
4.具有较强的商务谈判、沟通与抗压能力，适应快节奏、多任务并行；
5.诚信严谨，责任心强。
汇报对象：财务总监

岗位职责
1、负责全球资金管理，搭建并优化跨境资金池，实现境内与境外（如香港、新加坡等子公司）资金的集中归集、统一调度与盈余共享，减少外部融资。
2、多币种资金流预测，建立以周/月为单位的滚动现金流预测模型，涵盖人民币、美元、欧元、非洲主要货币，预测收付汇时点与金额，为外汇对冲和融资决策提供依据。
3、银行关系管理，主导与国内外银行、外资银行的合作关系，不仅限于国内分行，更包括其海外分行及国际性银行，获取授信额度和*优服务方案（利率、汇率上浮等）。
4、风险识别，识别因业务产生的所有外汇风险敞口，熟练运用远期结售汇、外汇期权、货币互换等衍生工具，锁定未来收付汇的成本或收益。

任职要求
人才标准：
学历：本科及以上学历，财务及其相关专业。
工作经验：5年以上资金管理经验
知识：
1.财务中级职称。
2.出色的数据分析与建模能力、熟练使用金融衍生工具、流利的商务英语（沟通与合同阅读）。
3.极强的风险意识、跨部门沟通协调能力（需与海外销售、供应链紧密互动）。
关键经历：
1.有搭建跨境资金池和成熟外汇管理、有国际银行对公业务经验者优先。
2.熟悉跨境资金统筹与融资能力。
核心能力：
1.资金管理工作经验丰富。
2.具备高度责任心、协调能力和抗压能力。
3.熟悉金融工具、期权、锁汇、货币互换等衍生产品对冲操作。
4.优秀的沟通能力。

【岗位职责】
1.负责公司及下属各项目/门店的资金收付、划转及结算工作，确保资金安全与准确。
2.统筹多主体的资金归集、对账及日常盘点，防范资金风险。
3.优化出纳工作流程，提升资金处理效率，配合财务系统上线或升级。
4.编制资金日报、周报及相关报表，及时反馈资金动态。
5.管理出纳团队，组织培训，监督执行公司财务制度。
【任职要求】
1.本科及以上学历，财务、会计相关专业。
2.3年以上资金管理工作经验，其中至少1年具备商业或多门店管理的资金管理经验。
3.熟练使用网银、Excel及财务软件，数据处理能力强。
4.具备良好的学习能力与可塑性，能快速适应业务变化及新系统、新流程。
5.工作细致、原则性强，有团队协作意识。