理财经理岗位职责

分支机构名称：方正证券长沙建湘路证券营业部
工作地点：湖南省长沙市
岗位名称：理财经理岗
招聘数量：3名
岗位职责：
1.根据适当性原则，做好新老客户开发、服产签约、产品销售和新业务推广等工作；
2.做好客户包的维护、客户日常咨询服务、存量客户二次开发等工作；
3.负责客户投资者教育工作，根据适当性原则，为客户提供各种综合性理财咨询服务；
4.分析市场状况和客户理财需求，匹配合适的金融产品，满足客户资产配置需求；
5.完成营业部交办的其他工作。
任职条件：
1.本科及以上学历；
2.具有金融行业从业经验优先；
3.通过证券从业资格（可安排考试），投顾、基金从业资格者更佳；
4.有较强的沟通能力和客户开发维护能力，做事认真仔细，有责任心，有团队协作精神；
5.与其他任何单位不存在劳动关系；
6.具有良好的职业道德，无违法违纪记录，不属于《证券法》规定的禁入人员。
福利待遇：
1、基本工资➕服务提成➕经纪提成➕开发提成➕其他奖励。
2、六险两金（26年开始增加企业年金）。
3、完善的职业培训体系，广阔的晋升渠道和空间。

岗位职责：
1、负责拓展、维护销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融产品；
2、收集、整理市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；
3、按时填写工作日志和客户服务记录；
4、按公司要求向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作；
5、总公司、分公司、营业部安排的其他工作。
任职条件：
1、本科及以上学历，专业：要求经济、金融、财务、管理、法学、数学、统计等相关专业。如在证券、银行、保险、公募基金工作满2年以上，或通过CPA、FRM、CFA、保荐代表人等资格考试的，可放宽专业要求。
2、金融学、工商管理、法学、管理科学与工程、经济学等相关专业优先；
3、通过证券从业资格考试；
4、具备良好的沟通协调能力、学习能力，具有认真勤勉的工作态度和良好的团队合作意识，能够承受较强的工作压力。
职位福利：五险一金、绩效奖金、带薪年假、补充医疗保险

岗位职责
1.公司资金规划与配置: 根据公司的资金状况，结合公司经营计划与短期、中长期资金需求，制定科学的资金理财规划，平衡资金流动性与收益性，量身定制涵盖境内、境外资产的综合财富规划与全球资产配置方案。
2.理财投资产品的筛选与运作: 深入研究宏观经济和市场动态，精准分析并筛选包括但不限于银行大额存单、银行低风险理财产品、股票、债券、基金、保险、信托、私募股权、衍生品等各类金融产品，制定具体投资方案并执行实时跟踪投资进度。
3.资金收益监控与优化:建立资金理财台账，定期(月度/季度)统计投资收益，分析各类产品的收益率、风险表现，对比市场同类产品收益水平，及时调整投资组合，确保资金收益*大化。
4.跨境财富管理:熟悉境外金融市场及监管政策,为公司提供海外投资、税务规划、身份规划、家族信托等跨境财富管理解决方案。
5.风险评估与合规把控:评估各类理财产品的信用风险、市场风险、流动性风险，制定风险应对预案;严格遵守国家金融监管政策及公司财务制度，确保资金理财操作全流程合规，规避违规风险。
6.理财报告编制与汇报:定期向公司财务负责人/管理层提交资金理财工作报告，内容涵盖资金配置情况、投资收益数据、市场趋势分析及后续理财建议，为公司决策提供数据支持。
7.资金流动性保障:根据公司经营需求(如项目投入、运营开支、应急资金需求等)，合理安排理财资金的赎回与归集，确保不影响公司正常资金周转，实现“理财不误工”的平衡。
任职要求
1.学历与专业:本科及以上学历，金融、经济、投资、财务等相关专业优先
2.从业资格:持有AFP/CFP /证券从业资格证书/基金从业资格证等相关执业证书优先。
3.工作经验:具有三年及以上银行私人银行、券商财富管理、第三方理财机构或知名投资公司的工作经验，拥有成功服务高净值客户的案例和可验证的业绩记录。
4.专业知识:精通宏观经济分析，熟悉国内外金融市场(A股、港股、美股等)及各类金融产品;具备扎实的财务分析、资产配置和投资组合管理能力;对跨境财富管理领域有深入了解和实操经验者优先。
5.卓越的沟通能力:能够以清晰、专业的方式与高端客户沟通复杂的金融概念，具备极强的说服力和亲和力。
6.出色的学习与分析能力:对市场变化敏感，具备快速学习和独立研究分析的能力。
7.高度的诚信与责任感:始终以公司利益为中心，恪守职业道德，保密意识强。
8.强大的抗压性与自驱力:能在目标驱动下高效工作，勇于接受挑战，追求卓越。
9.语言能力:具备良好的英语读写能力者优先，能够阅读和理解英文市场研究报告及产品条款。