银行理财经理岗位职责

岗位职责：
1. 根据客户需求提供专业理财顾问服务和综合理财服务，提出投资理财建议或规划，推荐符合客户风险承受能力的产品，满足客户需求的同时，提升客户价值；
2. 建立和维护客户关系，能开拓新的客户渠道，拓展优质客户，保有并提高我行理财产品客户数量和质量，扩大零售业务规模；
3. 营销各类零售银行理财产品，完成团队下达的各项考核指标；
4. 通过直销、代发营销、客户联盟、客户互换等拓展性工作，扩大个人理财客户群；
5.有效利用行内相关部门产品和资源，解决重点客户的多元化和多样化需求，设计并实施系统化、专业化的营销方案，以体现我行综合效益和整体竞争力；
6.遵守监管部门各项法律、法规、文件要求和银行相关操作规程规定，严格控制操作风险，确保客户知晓并理解理财产品相关风险、确保客户签署所有必需文件；
7.统筹安排部门内部行政事务，确保制定的政策及工作计划有效落实；
8.完整并妥善保存所有反洗钱相关的工作资料；

任职要求：
1. 大学本科及以上学历，金融、财务、贸易、市场营销或相关专业优先；
2. 3年以上相关工作经验，具备基金从业资格，持有AFP、CFP等专业证照者优先；
3. 业务能力突出，个人业绩排名位于所在公司前30%；
4. 拥有稳定的客户资源，并具备拓客及渠道拓展能力；
5.能够承受较强的工作压力，业务目标导向；
6. 熟悉金融法规和商业银行各项业务；
7.良好的组织协调、团队合作意识，较强的综合分析、文字表达能力，沟通能力强

职位要求：1.大学本科及以上学历。2.金融从业3年以上，具备理财师资质。3.有较高的政治素质、良好的职业道德，有较强的事业心和责任感。4.了解国家的政策与法律法规，掌握银行相关专业知识。5.有较强的社交沟通能力和语言表达能力。6.有较强的团队合作精神。

职责描述：
1、承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给私行金融顾问经营；
2、增加财富客户，促进潜力客户升级；
3、以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值；
4、全方面满足客户需求，以资产配置方式，通过精准KYC向客户推荐合适的产品，促进客户在我行资产提升；
5、积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围；
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，提升客户满意度并积极处理客户投诉。
任职要求：
1、学历：本科及以上学历；
2、经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先；
3、专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先；
4、素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强。