账户管理岗位职责

1、负责接收业务部门信托项目银行账户需求，与银行联系沟通，完成银行账户的开户、销户、变更等单据的整理、填写，提交银行完成账户开销；
2、负责银行账户的日常管理，包括按照要求完成银行账户台账的登记、日常统计表的出具、销户的跟踪督促；
3、财务日常辅助工作。包括信托登记表的网站上传、下载，简单表格汇总加工等；
4、领导交办的其他工作。

1.搜集客户相关资料与协助资深账户管理员或账户管理员撰写征、授信报告 等； 2.协助搜集客户之市场、产业重要信息，作为账户管理员授信评估之参考； 3. 协助资深账户管理员或账户管理员，执行企业客户之联系、动拨，遇授信 户有信用或交易异常情形，迅速通报账户管理员与企金主管，避免发生逾
期放款之风险；
4. 协助客户处理一般例行性作业，包括贷款动拨、收回等资金使用量，与总
行、分行后台人员密切联系，确保客户获得妥适管理及服务； 5. 推展本行各项新种业务，并协助各层级AO人员尽速接办本项业务； 6. 管理分行各项营运绩效报表，并分析业务消长情形，随时提供各层级人员 及经理作为营运推展之参考；
7. 负责信贷相关报表数据的搜集、整理、汇总、上报工作； 8. 协助合规规范的执行与有效落实，积极配合合规部开展的工作； 9. 遵守与其履职行为有关的合规规范、积极识别及控制其职责行为的合规风 险； 10. 其他交办事务。

资金专员（境内银行账户管理）
工作职责：
1、负责公司境内银行账户全生命周期管理，包含账户开立、变更、注销、年检、资料归档、网银权限维护、对账管理等工作，建立完善账户台账，实时同步账户信息；
2、日常银行对接，处理银企对账、回单、流水、票据、保函等线下 / 线上银行业务，及时跟进银行需求，维护稳定合作关系；
3、资金数据统计、整理与核对，每日 / 每周 / 每月编制资金日报、周报、月报、资金预测及各类资金分析报表，确保数据真实、准确、完整；
4、梳理资金台账、往来流水，监控资金收支、余额变动，识别资金异常数据并及时上报，配合完成内部核查、财务审计、监管资料报送；
5、优化资金报表模板、账户管理流程，规范资金档案管理，完成领导交办的其他资金相关财务工作。
任职要求
1、财务、会计、金融相关专业4 年及以上;
2、熟练掌握境内各类银行账户管理流程，熟悉银企对账、资金报表编制全流程；
3、具备优秀的数据敏感度，擅长数据核对、逻辑校验，能快速发现数据差错、资金异常，熟练使用 Excel（VLOOKUP、数据透视表等函数工具）；
4、工作严谨细致、责任心强，有较强风险意识，做事有条理，具备良好台账归档习惯；
5、沟通协调能力良好，能独立对接多家银行，抗压能力强，可按时完成月度、季度报表节点工作；
6、有集团多账户管理、资金分析报表制作经验者优先。